深度营销和防范流失，看起来是两件事，实际上其工作内容具有高度的共性，工作抓手也高度的一致，银行如何“占领客户的时间。与频道”，是其中的关键！所在。
什么叫做“占领客户：的时间与频道”？其实“不难理解，从银行竞争的角度而言，产品供？应同：质化、竞争：手段单！一化，谁先触。达客户，谁就，占领先；发优势；从客户行为的角度而，言，多数客户！一方？面时、间有限、精力有限，另一“方面缺乏足够的金融专”业知“识与”信息获取，渠道义乌礼品代发物流商城，，这些都决定了客户不可能先去充分，了解、充分比较所有的银行和产品，再做出投，资决策。所以往往客户在需要满足金融需求时，不是像电脑一“样冷静分析科”学计算，选择理论上？的“最优选项”，而是某种程度上的“冲动消费”，根据自己的“印象”去选择“合适选项”。而先接？触到什么义乌礼品代发物流商城，，自然：就容易先，对什”么建立“印象”。这道理，跟普！通消；费者，的网购差。不？多，东看西看。挑花眼，结果。还是：凭印象。
在、规划中，我们。可以根，据代发客；群兴趣点、二三”月份：时间线，通过横、向抓事？件营销、纵向抓节点活动的方式。瞄准。优质代发客群，增加对客群的有效触达，提高进单位。的营销频次，从而实现先发打后发、高频打低、频的经营效果。
事件？营销，是近年来银行营销中发展非”常迅猛的一种”营销方式，其有别与传统的产品。营销，不是简单地从产品？本身出发去向客户“硬”推销，而是在，经过设计？的沟通，过程，中进行“软”引导。看似流程：更复杂“会导致！效；率低，实则可以很、好？地展现银，行营销人员对外部变化的敏感度、对金融知识的专业度和对客户利益的重视度，因此客户感受度！与营销成功率都更高；而通过；与私域、社群等营销方式结合，又能够通过大批，量、标准“化来。提高营销。效率。
关于事件营销的标，准流程与”操作要点，我们在前期的《微信营销：事件营销抓热点、文案编写有层次》一文中已有专门阐述，如何通过“找事。件-学：背景-、定观点！-做流“程-？切产品”的五步动“作，设计适；合营销人员和特？定客群、的时间营销，感兴趣的读者？可以阅读相关文章参进“行考。
在这里，我们先结合一类事件对优质代发客群的事件营销实操流程进行示例分析，再就今年开门红业绩保卫阶段合适的事件选择做一些提示，考虑当前时段实际情况和优质代发客群的普适性义乌礼品代发物流商城，我们这里挑选作为示例的事件是即将于3月1日正式启动的“年度个人所得税自主申报”。这也是很多、银行和绩优营销人员近几年来经！常运用的客户维护切入点。
为什么选择个人所得税申报可以也应当成为银行营销优质代发客群资金的重要抓手呢？主要是两个原因：
我国新个税政策于2019年全面优化；之后，个税缴纳人群？占总人口：的15%不到，该缴税的、人群从资产和，收入角度而言显然属于优质客群，那优质代发单位的客：群也就必然涉及个税缴纳申报方面的事务。
年度：个税申报正式开始时，间是3月1日，但2月16日即可”开。始预约，截止时；点则，到6月。30日，其时间跨度完全覆盖了开门红的后半段的营销工作和二季度的持续营销。
而申报过程中涉及的综合所得、合并汇缴、专项扣除、年终奖计；算等多项、要素，都具有“较强的专：业性，税收政策具体执行细则和个税APP实务操作也经常会有一：些细微变！化，这些都给非专业人群造成了一定的技术门！槛，需要有、专业、细致的解读”和指导。
除了传”统的营销切入点如退税款项等，众所周知，人社部和财政部牵头，国税总局淘宝开直通车自己补单、银保监会、证监会等部门共同自2022年11月25日开始在36个先行城市启动实施的个人养老金制度，多家银行等金融主体参与、了对接工！作，到2022年“底，个人养老金参加人数1954万人，缴费“人数613万人，总缴费金额142亿元。从总人数、总金额、缴费占比、人均缴费。等指。标来看，已经开设？个人？养老金账？户并足额缴费，的人群需要提“供服务，已开设未足额缴费的人群需要持续营销，更多尚未开设账户的人群更是需要加”大宣传投教和前置营销的频次与力度。毕竟，按照国务、院的部署，该制。度先，行1年之。后。就将：全面，铺开实施。
所以类！似于在春节、五一、等节假日营销贵金、属是同样的道理，在优质代发单位员工开始申！报个人所得税时，提供相应宣传投教服务并叠加营销个人养老金账户开设和专属产品，不仅是抓住了关键节点的客户需求，也是对代发资金留存的：非常“好的方法。但是，如果想利，用好这样一个机会“通过；代发单？位个人养老金业务的营销实现代发资金的留存，需要考、虑得更“为全面。
在这里，我们按照“事前准备、事中执行，事后追踪”这三“个步骤；来进行：示例”说明。
第一，目标名单？的确定。考虑到个！人养老金“业务的：目标对。像是相对。优质的：单位！的员工，所以应举；全行之力、通过多！种渠道！公私联：动来：建立营销！的精准，名单，可以参：照单；位人数！规模、客户整体A、UM、客户持有产品数这三个维度来筛选重点营销的优质代发单位名单。每个支行争取建立5至10家优质单位的白名单。
第二，宣讲队伍的整合。进优质代发单位的宣讲？队伍，不能仅是传统的跨部门跨条线“的“银行员工的队伍整合了，还需要有跨单位的人员组合，来凸显宣讲活动的权威性和专业性。既然是利用申？请个税的节点，所以银行务必采强化G端的工作，实现银税联动，主动、提前与属地税务征管部门加强沟通，充分说明银税！联合、系统性加强对应税主体人群前置宣传“工作的重要意义，得到税务部门的认同与支持，就实现了事半；功倍，在资源争取上也同样跑赢了竞争对手。此外，还应！当积极甄选引入法律、养老等方面的合作伙伴，以形成全系列宣讲的专业优势。队伍组织完毕之后，应当形成标准化的宣讲内容，按照2-3人的规模成立多个小组，以满足代发单”位宣讲覆盖的要求。
第三，主管部！门的；对接。在确定好优质”代发单位的目标之后，需提前和代发单位的负责人或对接人做好：活动的对接。说明本次活动的目地不是单纯的营销，而是结合了金融服务和员工福利，帮助员工进行个税申报和通过个人养老金账户的建立实现纳税优惠。在此基：础上，银行应当？拟定自二月中旬到三月底的系列宣讲计、划，比如可“以依；次按照个税申报、养老政策、疫后养生、抵御通、胀等四期：主题，形成对？优质”代发单位“一户多进”的覆盖频”次，并争“取延伸。到代发！单位员工家“庭。
第四，营销物！料的准备。视现、场活动的？形式做好！相关？物料的准备，如果是沙龙形式，就需按沙龙活，动的流程准“备如签到。礼、签到表、抽奖礼、茶点、电脑、宣讲”材料？等物料；如果是办：公！室走访“的形式，就需准、备随手礼、产品说；明单页、个税申！报流程：说明等。
第一，活动预告。为了保”证现场活”动？的高到！场率和：降低单位对接人的宣传通知的难度，银行在每期活动？正式举办之前先做一个详细而有吸引力的“活动预告”，形成电子版和实“体海报。版，电子版可请单位对接、人通过；邮件或微信群进行转发，实体海报版则在单位公告栏进行张！贴。“活动预告”里需。包含三！大要素，第一个是活；动的具？体细、节拼多多补单不出评价有用吗，比如活动举办的时间、地点、内容、时长等；第二个是要有吸引员”工到场参加的要素，比如现场有签到礼品、有抢答红包，可以解决。什么员工的难。题等；第三个是”要提醒员工参加活动需要带；的材料，比如身份证、手机、员工信息卡等。
第二，现场流程。如果请到税务”单位的专业人员一起进到代发单位进；行讲解和营销，那么现场最好的活动形式就是沙龙了。
开场前30分钟——完”成准备工作：相关人：员到位、宣传：物料摆；放到位、签到表、调查问卷到位、礼品、茶点、道具到位、PPT播，放正常。
第一，常态；经营微”信群。建立代！发单；位！的员工微！信群，围绕“专业度、温度、速度”进行；常态的维！护和营销。
第二，分三阶段、追踪！参”加活。动的员工。整理参加；活、动的员”工信；息和分析调查？问卷，在活动结束的次日，就将活动的重点和花絮整合成H5发送进代发单位的微信群；在活动结束的三天内，分别；打电话给参会员工，一是询问员工对后续开：展活动的意见和建议，二是再，次营销个“人养老金产品；在活动结：束的；七天内，再依据之前电？话，联系的结果进行再次的电话或微信跟进。
开门红业绩保卫阶段的事？件营销主题，除了个税申报和养老金政策之外，银行还有其。他很多的热点可以选择义乌礼品代发物流商城，比如可以选择经济形势分析，为代发客群中的主流群体分析美联储利率政策变化与全球通胀态势对具体行业。和存款理财的影响；可以选，择资本市：场政策解读，为关心资：本市场的群体？分：析全面注册制对股市和基金：投资的影响等等。总之？客户”关心什么，我们就：可以去捕捉什么主题，再借助！银行的平、台优势，邀请，合作！伙伴中的”相。关专？业人士来”共同开展对优质代发客群的经营动作。
开门红战役的第三阶段，除了利用好个人所得税申报的节点进行个人养老金业务的营销来实现代发资金的防流失之外，还可以利用二、三月份：的节气、节日进行；代发资金的营销和防流失，活动的形式可以是进行专题讲座，可以是联合商户进行专场内购，也可？以是联合单位开展家庭关爱。
从普适性较强的传统节点来看，有2月5日元宵节、2月19日雨水、2月21日二月二龙抬头、3月6日惊蛰、3月21日春分等，这些节点可以开展常规的客群维护活动。
至？于适合开展特定客群营！销的特色节点，则选择余地更“大、可用主、题更加丰富，还能形成系列特色。例如：针对年轻员工较多的代发单位，可以利用2月14日情人节、3月14日白色情人节，开展秀。恩爱、相亲会、表白”日等特，色活；动；针对政府机！关、事业单位和服务行业等代发单位，可以在3月5日学雷锋日、3月15日消费者权益保护日等联合代发单位开展相应公益活动；对于中小学校幼儿园等代发单位，可以在3月12日植树节或3月27日中小学安全教育日（每年三月份最后一周的星期一），联合开展相应活动。
针对单位福利较好、重视提升员工幸福感归宿感的优质代发。单位，可以”设计更加细分：的特色活动，涵盖员工家庭成员。比如在3月8日妇女节设计员工与配偶的关爱活动；在3月3日世界爱耳日”、3月17中国国医；节、3月21日世界睡眠日等开展员工父母的健康体检；在3月14日圆周；率日、3月17日国际航海日、3月23日世界气象日等，开展对员工子女的；特色科普趣味；活动。
在实际操作中，单个网点并不需要在这么多的时间节点都开展大规模、标准化的营销活动，而且上级行本身也会有既有：的。工作安排，网点应当予以执行并充；分运用、现成的资源。因此，网点可以结合自身所需要经营的重点客群，按照1+1的方式进行节点活动规划垫江县纸巾礼品代发，即每个、月每？个重点”客群做两次：活：动，其中“1次为，规定动”作即执行上级！行：的统一部署活动，1次为自选动作即网点根据自身情况选择与该客群匹配的时点与主题来设计，个性化活动。
代发业务要真正实现良好的可持续发展，我行网点和营销人员要对已经获取的代发单位持续的开：展线上线下结合的常态维护和活动营销，才能实现在关键节点的代发资金留存和产能爆发。而通过前置、合理的、统筹规划，抢先占据了优质、代发客群的时、间与频道，就提高了对手的门槛，实现了更好的资金留存与贡献提。升。反之，如过被对手抢占”先机，则我行更容易出现资，金流失、客群不满。
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